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资信调查的内容是什么

发布时间:2015-06-08 13:53 浏览次数:
摘要:
(1)资信调查是信用风险管理中的一项最普遍、最基本的业务。它是专业机构代理客户对交易的另一方的资历、信用等方面的情况进行调查并提供专业的意见和建议,形成书面信用报告,以供决策人在选择贸易伙伴、签约、确定结算方式或者处理逾期帐款、纠纷等决策过程

  (1)资信调查是信用风险管理中的一项最普遍、最基本的业务。它是专业机构代理客户对交易的另一方的资历、信用等方面的情况进行调查并提供专业的意见和建议,形成书面信用报告,以供决策人在选择贸易伙伴、签约、确定结算方式或者处理逾期帐款、纠纷等决策过程中参考。

  深圳律师张书杰与世界商帐协会、美国信用协会和tcm信用管理集团密切合作,拥有遍布世界100多个国家的合作伙伴,共同分享信用经验,共同协作进行资信调查。可为您提供世界各地的公司及个人的信用报告。

  哪些情况下有必要使用资信调查服务?

  ◇与新客户第一次交易前

  ◇老客户的资料超过一年

  ◇客户的订单骤增或骤减

  ◇客户要求改变交易方式时

  ◇遇有重大合作项目时

  ◇处理与客户的各种纠纷

  ◇客户认为有必要的其它情况

  信用报告内容:

  ◆公司背景

  调查对象的注册资料、历史、股东及行政人员资料、所在地址,写字楼状况。

  ◆业务运作

  主要业务范围、现在的供货来源、市场分布、收付款习惯等。

  ◆付款记录

  公司以往对外付款及所得到的最高信用额及信用期,以反映其付款及资金流动情况。

  ◆财务状况

  公司的盈利情况及营业额发展趋势记录,资产负债状况。

  ◆银行往来

  主要往来银行及关系。

  ◆公共记录

  法律诉讼、抵押记录等影响公司业务状况的记录,以此作为考察其资信状况的重要依据。

  ◆综合评述

  对公司的信用等级做出评估,对公司综合经营情况,与其交易应注意的问题等从专业的角度作出评价,提出建议,供决策时参考。

  注:不同地区、不同企业的信用报告,根据实际情况可能会有不同之处。我们也可以根据客户提出的特殊要求增减调查的内容。

  (2)what——什么是资信调查业务

  l 资信调查业务是指根据客户委托,通过与外部资信调查公司合作提供商业资信报告,或通过我行有关海内外机构了解有关企业的基本背景、信用状况、付款能力、不良记录等信息形成资信调查报告,并将该报告或信息向客户提供的业务。

  why——资信调查业务可以为您带来哪些好处

  l 资信调查业务能够为您提供及时全方位的资信信息,帮助您对调查对象做出评价和思考,以降低您的风险。

  l 资信调查业务能够帮助您随时监控管理目标客户,识别高风险的客户,寻找潜在的利润来源。

(责任编辑:Agnes)
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信用调查的对象 顾客和资信调查
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企业资信调查报告主要内容 什么是企业资信调查报告
企业资信调查的内容和调查要领 企业需提高行业中间商、代理商资信调查力度
资信调查规避海外风险 企业资信是什么